Propuesta de mejora para la generación de estados de cuenta de una prestigiosa entidad financiera

Abstract

Este proyecto aborda la optimización integral de la generación y distribución de estados de cuenta en una entidad financiera. Se diagnosticaron ineficiencias críticas como la manualidad excesiva, la descentralización de flujos y la inconsistencia de información, que generaban demoras y afectaban la experiencia del cliente y el cumplimiento regulatorio. Mediante una metodología híbrida AS-IS/TO-BE enfocada en la automatización, se propuso una solución integral. Esta incluye la formalización de procedimientos (ITIL), la implementación de validaciones robustas de datos, la consolidación de un proveedor centralizado (RFP) y el desarrollo de funcionalidades de visualización y tracking en el front-end. El trabajo ofrece una hoja de ruta práctica para transformar un proceso débil en una ventaja competitiva, mejorando la eficiencia y confiabilidad de la información. Se espera reducir costos, mitigar riesgos operativos y legales, e incrementar la satisfacción del cliente, impulsando la transformación digital de la entidad. Aporta un modelo viable para generar beneficios medibles en productividad y calidad.

This project addresses the comprehensive optimization of account statement generation and distribution within a financial institution. Critical inefficiencies such as excessive manual processes, workflow decentralization, and information inconsistency were diagnosed, leading to delays and impacting customer experience and regulatory compliance. Using a hybrid AS-IS/TO-BE methodology focused on automation, a comprehensive solution was proposed. This includes the formalization of procedures (ITIL), the implementation of robust data validations, the consolidation of a centralized provider (RFP), and the development of front-end visualization and tracking functionalities. The work offers a practical roadmap to transform a weak process into a competitive advantage, improving efficiency and information reliability. It is expected to reduce costs, mitigate operational and legal risks, and increase customer satisfaction, thus driving the entity's digital transformation. It provides a viable model to generate measurable benefits in productivity and quality.